上海市嘉定区人民政府

中国人民银行

国家金融监督管理总局

中国证监会

近日联合发布

《金融机构客户尽职调查

和客户身份资料及交易记录

保存管理办法（征求意见稿）》

面向社会公开征求意见

截止日期为9月3日

记者注意到，此次《管理办法》征求意见稿未提及此前“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的要求。

官网截图

此外

为客户提供现金汇款

实物贵金属买卖等业务

一次性交易金额

超过5万元的

金融机构仍需开展尽职调查

并登记客户身份基本信息

留存客户有效身份证件

或者其他身份证明文件的

复印件或者影印件

《征求意见稿》第九条

此外，《管理办法》对于金融机构使用电子化手段高质量保存客户资料及交易记录提出明确要求。《管理办法》明确，客户身份资料及交易记录自业务关系或交易结束后至少保存10年；金融机构要逐步实现以电子化方式保存客户身份资料及交易信息。